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1. Qu'est-ce qu'un portefeuille d'actions ?
Un portefeuille de titres ou portefeuille d’actions est une collection d'actions détenues par un individu ou une entité dans une société de gestion de portefeuille. Une société de gestion de portefeuille (SGP) a pour objet principal la gestion financière des titres.
La souscription à ces actions représente une prise de participation dans cette société et offre la possibilité de générer des revenus grâce aux dividendes ou à leur vente ultérieure.
Dans cette optique, une parfaite tenue des registres de mouvements de titres est plus que nécessaire.
Les portefeuilles d'actions peuvent être constitués de différentes catégories de titres provenant de divers secteurs économiques et géographiques.
Il existe plusieurs titres financiers dans lesquels investir dont les principaux sont les actions, les obligations. L’investissement peut être véhiculé par des organismes de placements collectifs (OPC) sous forme de sociétés d’investissement à capital variable (SICAV) ou de fonds de placement (FCP) sur le marché non coté ou encore, par des exchange traded funds dits « Trakers » (ETF) sur le marché des titres cotés.
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2. Quels sont les différents types de gestion de portefeuille d’actions ?
La gestion d’un portefeuille d’actions, également connue sous le terme “asset management” peut revêtir plusieurs techniques d’approches.
Pour cela, il est conseillé de faire appel à un professionnel qualifié pour vous accompagner et/ou gérer votre portefeuille d'actions. Ce professionnel est un gestionnaire de portefeuille agréé par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) à qui vous allez confier un mandat.
Ces professionnels doivent posséder une solide connaissance des marchés financiers, des instruments d'investissement et des stratégies de gestion de portefeuille. Ils doivent également être régulièrement enregistrés et réglementés par les autorités financières compétentes. Leur rôle est d'évaluer les besoins et les objectifs financiers des clients, de formuler des recommandations d'investissement adaptées, de suivre les performances du portefeuille, de gérer les risques et de fournir un suivi régulier à leurs clients. Une transparence, une intégrité et une éthique professionnelle élevées sont essentielles pour exercer cette fonction.
Les principales techniques de gestion de portefeuille d'actions sont les suivantes :
• La gestion active de portefeuille : La gestion active de portefeuille implique une approche plus dynamique où les gestionnaires de portefeuille cherchent à battre le marché en utilisant diverses stratégies. Ils effectuent des analyses approfondies, identifient les opportunités d'investissement et effectuent des transactions fréquentes pour maximiser les rendements.
• La gestion passive de portefeuille : La gestion passive de portefeuille, également connue sous le nom de gestion indicielle, suit une approche plus passive en se concentrant sur la reproduction ou le suivi d'un indice de marché spécifique, tel que le S&P 500. Les fonds indiciels et les ETF (fonds négociés en bourse) sont des exemples populaires de gestion passive de portefeuille.
• La gestion discrétionnaire de portefeuille : La gestion discrétionnaire de portefeuille repose sur les décisions d'un gestionnaire de portefeuille professionnel qui a le pouvoir de prendre des décisions d'investissement au nom du client. Le gestionnaire prend en compte les objectifs, la tolérance au risque et les préférences du client pour créer et ajuster le portefeuille en conséquence.
• La gestion stratégique de portefeuille : La gestion stratégique de portefeuille vise à aligner le portefeuille d'actions avec les objectifs à long terme d'un individu ou d'une entité. Cela implique une planification minutieuse, une allocation d'actifs appropriée et des ajustements périodiques en fonction des changements de situation et des conditions du marché.
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3. Comment gérer son portefeuille d'actions ?
Axiocap permet d’optimiser la gestion de votre portefeuille d’actions, d’obligations ou de tous types de titres grâce à une vision globale de toutes vos sociétés. Vos entreprises sont regroupées sur un espace dédié à la tenue des mouvements de titres dématérialisés avec ancrage en blockchain ce qui permet de générer le registre de mouvements de titres en un clic et en conformité avec la législation. Ce dernier a la même valeur légale qu’un registre papier.
Axiocap apporte aussi la possibilité de tenir vos assemblées en ligne ainsi que la mise à disposition d’un coffre-fort numérique pour une gestion 360° simplifiée de votre actionnariat.
La gestion d'un portefeuille d'actions nécessite une approche réfléchie et stratégique pour maximiser les rendements et réduire les risques.
Voici quelques conseils sur la façon de gérer efficacement votre portefeuille d'actions :
• Définissez vos objectifs financiers : Avant de commencer à investir, il est essentiel de définir clairement vos objectifs financiers. Voulez-vous générer des revenus réguliers, réaliser une plus-value à long terme ou préparer votre retraite ? Une fois que vous avez identifié vos objectifs, vous pouvez adapter votre stratégie d'investissement en conséquence.
• Effectuez des recherches approfondies : Avant d'investir dans une action, il est important de faire des recherches approfondies sur l'entreprise. Étudiez ses états financiers, ses performances passées, sa position sur le marché, sa concurrence et ses perspectives. Plus vous en savez sur une entreprise, plus vous serez en mesure de prendre des décisions éclairées.
• Diversifiez votre portefeuille : La diversification est une stratégie clé pour gérer le risque. Ici, l’adage « ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier » prend sens. Répartissez vos investissements sur différentes actions, industries et régions géographiques. Cela permet de réduire l'impact des pertes potentielles sur votre portefeuille.
• Surveillez régulièrement votre portefeuille : Gardez un œil attentif sur les performances de votre portefeuille. Suivez les actualités économiques, les événements de l'entreprise et les tendances du marché qui pourraient avoir un impact sur vos investissements. Vous devriez revoir régulièrement votre portefeuille et rééquilibrer si nécessaire pour maintenir votre allocation d'actifs.
• Gérez votre risque : Évaluez votre tolérance au risque et ajustez votre portefeuille en conséquence. Certaines actions peuvent être plus volatiles que d'autres, il est donc important de trouver un équilibre entre risque et rendement. Utilisez des outils tels que les ordres stop-loss pour limiter les pertes potentielles et protéger votre capital.
• Restez discipliné et à long terme : Évitez de tomber dans le piège des fluctuations à court terme du marché. Restez discipliné et fidèle à votre stratégie d'investissement à long terme. L'investissement dans des actions de qualité avec une vision à long terme a historiquement offert des rendements solides.
En conclusion, la gestion de portefeuille d'actions est une discipline cruciale pour les investisseurs souhaitant tirer le meilleur parti de leurs investissements. Comprendre les différents types de gestion de portefeuille, tels que la gestion active, passive, discrétionnaire et stratégique, peut vous aider à prendre des décisions éclairées en fonction de vos objectifs financiers et de votre tolérance au risque. N'oubliez pas de faire vos propres recherches, de consulter des professionnels et de diversifier.
